Upstart Holdings WKN: A2QJL7 ISIN: US91680M1071 Kürzel: UPST Branche: Finanzsektor, Finanzdienstleistungen

Upstart Holdings

Upstart Holdings Inc. betreibt eine führende KI-Plattform zur online Kreditvergabe. Das Unternehmen arbeitet mit Banken und Kreditgenossenschaften zusammen um den Zugang zu Darlehen mit günstigen Konditionen zu erweitern. Für Kreditinstitute reduziert die Plattform die Ausfallraten bei verbesserten Bonitätsbewertungen. Kreditnehmer erhalten über die digitalisierte Kreditvergabe eine schnelle und automatisierte Bewilligung der Darlehen. Das 2012 gegründete Unternehmen hat Niederlassungen in San Mateo, Kalifornien und Columbus, Ohio.

Kursentwicklung

Der letzte Kurs der Upstart Holdings Aktie liegt bei 22,68 EUR (01. Jun, 13:00:58 Uhr). Somit hat sich die Upstart Holdings Aktie gegenüber dem Vortag noch nicht bewegt. Auf einen Monat gesehen, konnte die Upstart Holdings Aktie um +9,46 % zulegen. Im Zeitraum eines Jahres, hat die Upstart Holdings Aktie mit -10,71 %, keine gute Performance hinlegen können. Derzeit notiert die Aktie mit +17,87 % über ihrem 52-Wochen Tief aber bleibt mit -192,64 % unter dem 52-Wochen Hoch.

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) wurde von Upstart Holdings zuletzt in 2023 mit 6,81 angegeben. Für Analysten stellen KUV-Werte unter eins eine Unterbewertung der jeweiligen Aktie dar. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis unterliegt jedoch permanenten Schwankungen und sollte nicht als einzige Kennzahl betrachtet werden. Nach den uns zur Verfügung stehenden Daten, läge das KUV für die Upstart Holdings Aktie aktuell bei 3,65 und wäre für Aktienanalysten per Definition nicht besonders empfehlenswert, da die Aktie überbewertet zu sein scheint.

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

Das letzte für Upstart Holdings an uns übermittelte Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV) aus 2023, liegt bei -21,73 und entspräche somit ungefähr der -22-fachen Kursnotierung gegenüber dem Cash-Flow. Das Kurs-Cashflow-Verhältnis setzt den Aktienkurs eines Unternehmens mit seinem Cash-Flow ins Verhältnis. Der Wert gibt das Vielfache vom Aktienpreis im Vergleich zum Cash-Flow an. Je hoher das KCV, desto teurer ist ein Unternehmen. Das Kurs-Cashflow-Verhältnis errechnet sich aus dem aktuellen Aktienkurs geteilt durch den Cash-Flow pro Aktie. Mit dem aus 2023 übermitteltem Cash-Flow von -0,2 Mrd., beträgt der Cash-Flow pro Aktie -1,94 EUR und ergibt mit dem aktuellen Kurs der Upstart Holdings Aktie von 22,68 EUR ein Kurs-Cashflow-Verhältnis von aktuell -11,67 und kann im Durchschnitt eines breiten Aktienmarktes als niedriger Wert und somit als gut bewertet werden. Jedoch sollte dieser Wert Branchenspezifisch betrachtet werden, da der Cash-Flow von vielen Faktoren wie u. a. Abschreibungen beeinflusst wird.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

Für Upstart Holdings wird das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) für 2024 mit -24,47 angegeben. Ein veröffentlichtes KGV aus Abschlussberichten eines Unternehmens wird, insbesondere bei Aktiengesellschaften mit mehr als einer Aktiengattung, wie Stamm- und Vorzugsaktien, mit den Durchschnittswerten der Aktien berechnet. Mit den uns vorliegenden Daten könnte man aktuell ein Kurs-Gewinn-Verhältnis für Upstart Holdings in Höhe von -7,80 berechnen. Bei dieser Berechnung ist zu beachten, dass wir hierbei die bereitgestellten Daten zum Fehlbetrag in Höhe von -0,2 Mrd. EUR aus 2023 nutzen, diesen Wert durch die 82,6 Mio. ausstehenden Aktien teilen und mit dem aktuellen Kurs 22,68 EUR verrechnen. Pauschale Aussagen darüber, ob eine Aktie kaufenswert ist oder nicht, lässt die Kennzahl zum Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) nicht ohne weiteres zu. Ein niedriger KGV-Wert kann je nach Kontext positiv bewertet werden und deutet auf ein "günstiges" Unternehmen hin. Umgekehrt können Unternehmen mit einem niedrigen KGV auch hohe Verlustrisiken bergen. Eine umfassende Aktienanalyse kann das KGV jedoch nicht ersetzen, weshalb sie nur als Orientierungshilfe dienen sollte.

Upstart Holdings, Inc., notiert unter dem Börsenkürzel "UPST" an der NASDAQ, ist ein innovatives Finanztechnologieunternehmen, das mit Hilfe von künstlicher Intelligenz (KI) und maschinellem Lernen (ML) Kreditvergabemodelle revolutioniert. Das im Jahr 2012 gegründete Unternehmen mit Sitz in San Mateo, Kalifornien, hat es sich zum Ziel gesetzt, das traditionelle Kreditbewertungssystem zu verbessern, indem es umfangreichere und genauere Vorhersagemodelle anbietet, die über die typischen FICO-Scores hinausgehen.

Unternehmensprofil

Upstart Holdings entwickelt Algorithmen, die auf umfangreichen Datenanalysen basieren, um die Kreditwürdigkeit von Personen genauer einzuschätzen. Diese Technologie ermöglicht es Banken und anderen Finanzinstitutionen, Kredite an eine breitere Kundengruppe zu vergeben, wobeilen geringere Ausfallraten und eine höhere Genehmigungsrate im Vergleich zu traditionellen Modellen erreicht werden. Upstart kooperiert mit verschiedenen Banken und Kreditinstituten, um deren Kreditvergabeprozesse zu optimieren und effizienter zu gestalten.

Marktstellung und Innovation

Upstart hat sich durch seine datengesteuerte und KI-basierte Herangehensweise an die Kreditvergabe in der FinTech-Branche schnell einen Namen gemacht. Das Unternehmen hat sich von traditionellen Kredit-Scores gelöst und nutzt stattdessen alternative Datenquellen und fortgeschrittene Analytik, um das Kreditrisiko zu bewerten. Diese innovativen Methoden haben dazu geführt, dass Upstart in der Lage ist, mehr Kredite mit geringerem Risiko zu genehmigen, was sowohl für Kreditgeber als auch für Kreditnehmer von Vorteil ist.

Finanzielle Leistung

Seit seinem Börsengang im Jahr 2020 hat Upstart ein beeindruckendes Wachstum verzeichnet. Das Unternehmen konnte seinen Umsatz und seine Profitabilität durch die Expansion seiner Plattform und durch das Wachstum der Anzahl der Partnerinstitutionen steigern. Investoren und Analysten bewerten die finanziellen Ergebnisse von Upstart genau, um Indikatoren für nachhaltiges Wachstum und Skalierbarkeit in einem sehr wettbewerbsintensiven Markt zu erkennen.

Herausforderungen und Risiken

Trotz des Erfolgs steht Upstart vor Herausforderungen, einschließlich der Abhängigkeit von wenigen großen Kreditpartnern und der Notwendigkeit, kontinuierlich in Technologie und Talent zu investieren, um wettbewerbsfähig zu bleiben. Weiterhin besteht das Risiko von regulatorischen Änderungen, die das Geschäftsmodell beeinflussen könnten, insbesondere in Bezug auf Datenschutz und Kreditvergabepraktiken.

Investitionsüberlegungen

Die Aktie von Upstart Holdings bietet Investoren die Möglichkeit, an der Spitze der Innovation in der Finanztechnologie teilzuhaben. Die Kombination aus fortschrittlicher KI und ML in der Finanzindustrie hat das Potenzial, langfristig bedeutende Marktanteile zu erobern. Allerdings sollten Investoren die inhärenten Risiken in einem sich schnell entwickelnden Markt und die Volatilität in der FinTech-Branche nicht unterschätzen.

Fazit

Zusammenfassend ist Upstart Holdings ein führendes Unternehmen in der FinTech-Branche, das durch den Einsatz von künstlicher Intelligenz das Kreditvergabewesen transformiert. Mit seinem innovativen Ansatz und starkem Wachstumspotenzial stellt Upstart eine interessante, wenn auch risikoreiche Investitionsmöglichkeit dar.